Vom ersten Finanzierungsgespräch bis zur Anfrage bei der Bank.
Kaufpreis, Nebenkosten, Eigenmittel, zwei Einkommen und ein alter Autokredit: Im Finanzierungsgespräch kommt alles auf einmal. noteit schreibt mit und liefert dir eine geordnete Grundlage – für Haushaltsrechnung, Unterlagenliste und Bankanfrage.
Wo Finanzierungen ins Stocken geraten.
Lohnzettel, Kontoauszüge, Kaufvertragsentwurf, Grundbuchsauszug bzw. Grundbuchauszug: Was schon da ist und was fehlt, weiß am Ende nur die Mail-Historie.
„Mehr als 1.700 € im Monat wollen wir nicht.“ Solche Sätze bestimmen die ganze Struktur der Finanzierung – und gehen zwischen Zinsbindung, Tilgung und Sondertilgung leicht unter.
Die Bank fragt nach der Elternkarenz bzw. Elternzeit, die im Erstgespräch nur kurz erwähnt wurde. Was die Kundin genau dazu gesagt hat, musst du jetzt erst nachfragen.
Haushaltsrechnung, Wünsche, Unterlagen – sauber getrennt.
Nach dem Gespräch liefert noteit eine Zusammenfassung: Objekt und Kaufpreis, genannte Einkommen und Fixkosten, Eigenmittel, bestehende Kredite, Wünsche zu Rate, Laufzeit und Zinsbindung. Fehlende Unterlagen stehen als To-dos mit Namen und Datum da.
Vorgeschriebene Informationen, Erklärungen und Formulare ersetzt das nicht – die erstellst du weiterhin selbst, aber auf Basis vollständiger Notizen.
- Reihenhaus um 445.000 €, dazu Kaufnebenkosten; Eigenmittel 95.000 € inklusive Bausparvertrag
- Herr Berger ist ab März vier Monate in Elternkarenz/Elternzeit, das Einkommen ist in dieser Zeit niedriger
- Wunsch: Zinsbindung mindestens 15 Jahre, Monatsrate höchstens 1.700 €
- Anfrage bei drei Banken, jeweils mit und ohne Sondertilgungsrecht
- Lohnzettel der letzten drei Monate und Bestätigung zur Elternkarenz schicken – Familie Berger, bis 7. 11.
- Finanzierungsanfrage an drei Banken stellen – Kreditvermittlung, bis 14. 11.
„Was ist bei den Bergers seit dem Erstgespräch passiert?“
Zwischen Erstgespräch und Kreditzusage liegen oft Wochen und mehrere Telefonate. Mit der Anbindung an Claude fragst du nach dem Stand: Welche Banken wurden angefragt, welche Rückfragen kamen, was hat sich am Objekt geändert? Die Antwort stützt sich auf deine eigenen Gespräche.
Kein Notetaker zwischen dir und den Kreditnehmern.
noteit tritt dem Video-Call nicht bei, sondern nimmt auf deinem Rechner auf. Für Telefonate gilt: über eine Desktop-App wie Teams oder ein Softphone ja, normale Handy-Telefonate nein. Sag zu Beginn, dass du mitschreiben lässt, und hol dir das Okay.
Bonitätsdaten brauchen Sorgfalt.
Einkommen, Schulden, Familienplanung: In der Finanzierungsberatung erfährst du mehr als in fast jedem anderen Kundengespräch. Nimm nur mit Einverständnis auf und überleg, was in die Notiz gehört – Gesundheitsangaben etwa nicht.
Für Kreditvermittler gelten eigene Informations- und Dokumentationspflichten – in Österreich etwa aus Verbraucherkreditgesetz und Hypothekar- und Immobilienkreditgesetz, in Deutschland unter anderem für Immobiliardarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i GewO. noteit erfüllt diese Pflichten nicht für dich. Technisch: Audio verschlüsselt übertragen, in der EU transkribiert und sofort gelöscht, Transkripte in Frankfurt, Auftragsverarbeitungsvertrag auf Anfrage.
So schützen wir deine GesprächeKlein anfangen, mitwachsen.
Starter ist für immer gratis. Pro und Team testest du 7 Tage kostenlos – monatlich kündbar.
Erfüllt noteit meine Dokumentationspflichten als Kreditvermittler?
Nein. noteit hält Gespräche vollständig fest. Vorgeschriebene Informationen, Erklärungen und Unterlagen erstellst du weiterhin so, wie es für deine Tätigkeit verlangt ist.
Was, wenn eine Zahl im Transkript falsch ist?
Das kann passieren, KI kann sich verhören. Für die Haushaltsrechnung zählen Lohnzettel und Kontoauszüge, nicht das Transkript – die Notiz zeigt dir, wonach du fragen musst.
Kann ich Telefonate mit Bankbetreuer:innen aufnehmen?
Ja, wenn du über eine Desktop-App telefonierst und dein Gegenüber einverstanden ist. Das Gespräch landet dann im selben Kunden-Ordner wie das Erstgespräch.
Funktioniert das auch beim Termin beim Kunden zu Hause?
Ja, mit „Gespräch vor Ort“ im Browser, auch am Handy. Dann nimmt nur das Mikrofon auf; noteit trennt die Stimmen automatisch, ganz so sicher wie im Call ist die Zuordnung aber nicht.
Was kostet noteit für Kreditvermittler?
Starter ist gratis mit 3 Stunden pro Monat. Pro kostet 14 € im Monat und enthält 25 Stunden, automatische Aufnahme und die Kunden-Akte. 7 Tage alles testen, ohne Kreditkarte.
Dein nächster Call
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7 Tage alles aus Pro gratis – ohne Kreditkarte.
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