Kreditgespräch geführt, Vermerk vorbereitet – vor dem nächsten Termin.
Jahresgespräch mit dem Tischlereibetrieb, Wohnbaufinanzierung per Video, Rückfrage zum Kontokorrentrahmen: Beratung heißt Vermerk für Vermerk. noteit schreibt mit, wenn Kund:innen einverstanden sind – und wenn deine Bank den Einsatz freigegeben hat.
Wo im Beratungsalltag die Zeit hängen bleibt.
Der nächste Kunde wartet schon in der Filiale oder im Videocall. Der Vermerk zum letzten Gespräch wird kurz – oder er wird auf später verschoben.
Für die Vorlage an die Kreditabteilung fehlen Details aus dem Gespräch: wofür genau investiert wird, welche Sicherheiten angeboten wurden, wann die Bilanz kommt.
Ein Firmenkunde wechselt zur neuen Betreuerin. Was in den letzten Jahresgesprächen zugesagt oder nur in Aussicht gestellt wurde, steht verstreut in Vermerken und Mails.
Vorhaben, Zahlen und Zusagen auf einen Blick.
Nach dem Gespräch liefert noteit eine Zusammenfassung: Vorhaben und Finanzierungsbedarf, genannte Kennzahlen, angebotene Sicherheiten, offene Fragen. Was die Kundin nachreichen soll und was du intern klären musst, steht als To-do mit Datum da.
Den Vermerk im Kernbankensystem schreibst du weiterhin selbst – eine Anbindung gibt es nicht. Du kopierst die Zusammenfassung und kürzt sie, wo nötig.
- Umsatz stabil, Auftragslage bis zum Frühjahr gut; der Jahresabschluss 2025 kommt Ende November
- Geplant ist eine neue CNC-Maschine um rund 280.000 €, gewünscht ist ein Investitionskredit
- Der Kontokorrentrahmen soll saisonal von 150.000 € auf 200.000 € erhöht werden
- Für die Maschine wird zusätzlich eine geförderte Finanzierung geprüft
- Jahresabschluss 2025 und Angebot des Maschinenlieferanten schicken – Frau Moser, bis 28. 11.
- Förderfähigkeit klären und Kreditvorlage vorbereiten – Firmenkundenbetreuung, bis 5. 12.
„Was hat die Tischlerei Moser zur Erweiterung gesagt?“
Vor dem nächsten Jahresgespräch fragst du Claude, was in den bisherigen Calls besprochen wurde: geplante Investitionen, Wünsche zum Rahmen, Zusagen von beiden Seiten. So steigst du vorbereitet ein – auch bei einem Kunden, den du gerade erst übernommen hast.
Kein Notetaker im Kreditgespräch.
noteit tritt dem Video-Call nicht bei, sondern nimmt auf deinem Rechner auf. Für die Kundin ändert sich technisch nichts – außer deinem Hinweis zu Beginn, dass mitgeschrieben wird, und ihrer Zustimmung dazu.
Bankgeheimnis und Hausregeln zuerst.
Was Kund:innen dir anvertrauen, fällt unter das Bankgeheimnis – in Österreich gesetzlich in § 38 Bankwesengesetz geregelt, in Deutschland vor allem aus dem Vertrag mit der Kundin. Ob du ein externes Tool wie noteit verwenden darfst, entscheiden in den meisten Häusern IT, Datenschutz und Compliance. Kläre das, bevor du das erste Gespräch aufnimmst, und nimm nur mit Einverständnis der Kund:innen auf.
Für die Wertpapierberatung gibt es eigene Aufzeichnungspflichten nach MiFID II – in Deutschland § 83 WpHG, in Österreich das Wertpapieraufsichtsgesetz 2018. Die erfüllt eure Bank mit eigenen Systemen, noteit ersetzt sie nicht. Technisch: Audio verschlüsselt übertragen, in der EU transkribiert und sofort gelöscht, Transkripte in Frankfurt, Auftragsverarbeitungsvertrag auf Anfrage.
So schützen wir deine GesprächeKlein anfangen, mitwachsen.
Starter ist für immer gratis. Pro und Team testest du 7 Tage kostenlos – monatlich kündbar.
Darf ich noteit als Bankmitarbeiter:in einfach verwenden?
Nur, wenn deine Bank den Einsatz erlaubt. Sprich vorher mit IT, Datenschutz und Compliance – und nimm Gespräche nur mit Einverständnis der Kund:innen auf.
Ersetzt noteit die Aufzeichnung von Wertpapiergesprächen?
Nein. Die vorgeschriebene Aufzeichnung nach MiFID II erledigt eure Bank mit eigenen Systemen. noteit ist eine Arbeitshilfe für Notizen, kein Aufzeichnungsarchiv. Mehr im Ratgeber Aufzeichnungspflicht in der Anlageberatung.
Kommt die Notiz ins Kernbankensystem?
Eine Anbindung gibt es nicht. Du kopierst die Zusammenfassung und fügst sie im Kundenakt bzw. in der Kundenakte ein.
Funktioniert das bei Gesprächen in der Filiale?
Mit „Gespräch vor Ort“ im Browser nimmt noteit über das Mikrofon auf. Auch hier gilt: nur mit Freigabe deiner Bank und Zustimmung der Kundin.
Was ist mit Telefonaten?
Telefonate über eine Desktop-App, etwa Teams-Telefonie oder ein Softphone, gehen. Normale Handy-Telefonate kann noteit nicht aufnehmen.
Dein nächster Call
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